Was sind ETFs?
ETFs (Exchange Traded Funds) sind börsengehandelte Indexfonds. Im Gegensatz zu aktiv gemanagten Investmentfonds, bei denen Fondmanager die Wertentwicklung eines Referenzindex zu übertreffen versuchen, verfolgen ETFs eine passive Anlagestrategie. Ihr Ziel ist es, die die Wertentwicklung eines ausgewählten Index, zum Beispiel des DAX, möglichst präzise nachzubilden.
Tipps zum ETF-Kauf
Ein ETF-Exchange Traded Funds ist ein Fonds-Sparplan in ETF. Sie investieren also mit starken Renditechancen regelmäßig und langfristig in den Aufbau Ihres finanziellen Polsters. Für mehr Power mit weniger Gebühren.
- Regelmäßig:
Sie legen eine Summe fest, mit der Sie Schritt für Schritt Fondsanteile kaufen – bereits ab 25 Euro pro Monat. - Großes ETF-Universum:
Sie wählen aus einer ständig wachsenden Anzahl von ETF-Fonds aus und investieren genau da, wo Sie Ihre Chancen nutzen möchten. - Günstig:
Dadurch, dass ETF-Fonds nicht „aktiv gemanagt“ werden, profitieren Sie von geringeren Gebühren. - Flexibel:
Sie wollen Ihre Anlagesumme erhöhen, verringern oder kurz pausieren? Kein Problem, der ETF-Exchange Traded Funds ist so flexibel wie Ihr Leben. - Chancenreich:
Statt in nur einen, investieren Sie gleich in mehrere Wertpapiere. Dadurch stehen Ihnen attraktive Renditechancen offen. - Langfristig:
Mit einem ETF-Exchange Traded Funds investieren Sie langfristig. Er hat keine Laufzeit und Sie legen selbst fest, über welchen Zeitraum Sie Ihr Vermögen aufbauen möchten.
Anlagemöglichkeiten
Einmalanlage in ETF
- Die Einmalanlage eignet sich besonders für Anleger, die eine größere Summe angespart haben.
- Legen Sie einen Betrag an, auf den Sie auch langfristig verzichten können.
- Ihre Einmalanlage können Sie auch mit einem Sparplan kombinieren, in dem Sie Ihren ausgewählten ETF monatlich weiter besparen.
ETF-Sparplan
- Mit einem ETF-Sparplan können Sie schon mit geringen Beträgen langfristig ein Vermögen aufbauen.
- Wie viel und wie lange Sie im monatlichen Rhythmus investieren, können Sie frei entscheiden – ab 25 € ist alles möglich. Sie können auch jederzeit pausieren.
- Ihren Sparplan können Sie jederzeit mit Einmalzahlungen ergänzen, falls Sie einen bestimmten Betrag übrig haben und Sie das Geld anlegen wollen.
Renditerechner für Einmalanlagen und ratierliches Sparen
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Ausgewählte ETFs
Deka MSCI World UCITS ETF
ISIN: DE000ETFL508
- Ausschüttender, weltweiter Aktienfonds
- Investiert in die nach Marktkapitalisierung größten Aktiengesellschaften 23 globaler Industriestaaten
- Physische Replikation, d.h. Fonds erwirbt die im Index enthaltenen Aktien
Deka MSCI World Climate Change ESG UCITS ETF
ISIN: DE000ETFL581
- Ausschüttender, weltweiter Aktienfonds mit Nachhaltigkeitsmerkmalen
- Investiert in Aktien von großen und mittelgroßen Unternehmen globaler Industriestaaten. Index berücksichtigt ökologische (Environment – "E"), soziale (Social – "S") und die verantwortungsvolle Unternehmens- bzw. Staatsführung (Governance – "G") betreffende Kriterien (sog. ESG-Kriterien)
- Physische Replikation
Deka MSCI Europe UCITS ETF
ISIN: DE000ETFL284
- Ausschüttender, europaweiter Aktienfonds
- Investiert in die nach Marktkapitalisierung größten Aktiengesellschaften in Europa. Es werden 85 % der Gesamtmarktkapitalisierung Europas abgedeckt.
- Physische Replikation
Deka MSCI Europe Climate Change ESG UCITS ETF
ISIN: DE000ETFL565
- Ausschüttender, europaweiter Aktienfonds mit Nachhaltigkeitsmerkmalen
- Investiert in Aktien von großen und mittelgroßen Unternehmen europäischer Industriestaaten. Index berücksichtigt ökologische (Environment - "E"), soziale (Social - "S") und die verantwortungsvolle Unternehmens- bzw. Staatsführung (Governance - "G") betreffende Kriterien (sog. ESG-Kriterien)
- Physische Replikation
Deka iBoxx EUR Liquid Sovereign Diversified 5-7 UCITS ETF
ISIN: DE000ETFL144
- Ausschüttender EURO-Rentenfonds
- Investiert in maximal 25 hochliquide Staatsanleihen verschiedener Länder der Eurozone mit einer Restlaufzeit von fünf bis sieben Jahren
- Physische Replikation
Weitere ETFs und Hinweise
Aktueller Markt
Häufig gestellte Fragen zu ETFs
Die Abkürzung ETF steht für „Exchange Traded Fund“. ETFs sind also Fonds, die an der Börse gehandelt werden. Sie bilden die Wertentwicklung eines Index, wie zum Beispiel des Deutschen Aktienindex DAX, möglichst genau nach. Mit Hilfe von ETFs können Anlegerinnen und Anleger kostengünstig in die Kapitalmärkte investieren und so im besten Fall langfristig Vermögen aufbauen.
Zu den häufigsten Formen zählen:
- Aktien-ETFs sind der Klassiker. Ihnen liegt ein Aktienindex, wie der DAX, MSCI World oder der EuroStoxx 50 zugrunde. Da Aktien die größte Anlageklasse sind, besteht mit dem Kauf dieser ETFs auch die vielfältigste Auswahl für Anlegerinnen und Anleger.
- Anleihen-ETFs bilden einen Anleihen-Index ab und investieren sowohl in Staats- als auch Unternehmensanleihen.
- Rohstoff-ETFs bilden einen Rohstoff-Index nach. Anlegerinnen und Anleger können entweder in einzelne Rohstoffe oder in breit diversifizierte Rohstoffklassen investieren.
Der Handel mit ETFs findet an der Börse statt und unterscheidet sich kaum vom Handel mit Aktien.
Voraussetzung für den Handel mit ETFs ist ein Wertpapierdepot. Bei der Berliner Sparkasse finden Sie das passende Depotmodell und können es bequem online eröffnen. Für ETFs eignet sich am besten das Depot Classic, das Depot Komfort oder das Depot Direkt. Die meisten ETFs der DekaBank können Sie zudem im DekaBank Depot verwahren. Mit Ihrem Depot haben Sie folgende Möglichkeiten, um ETFs zu kaufen oder zu verkaufen:
- Online: Bequem in Ihrem Online-Banking.
- Mobil: In der S-Invest App.
- In der Filiale: Bei Ihrem Berater.
Haben Sie den passenden ETF gefunden, können Sie entweder einen kompletten Betrag investieren oder mit einem Sparplan in regelmäßigen Raten in den ETF sparen. Hier können Sie vom sogenannten „Cost-Average-Effekt“ profitieren.
Der Cost-Average-Effekt (Durchschnittskosteneffekt) beschreibt die Folge der Verteilung einer Investition in Fonds und ETFs über einen längeren Zeitraum. So werden bei fallenden Kursen mehr Anteile und bei steigenden Kursen weniger Anteile erworben. Es ergibt sich dadurch ein durchschnittlicher Einstiegskurs. Der Vorteil daran: Man vermindert das Timing-Risiko, also das Risiko, eventuell zu einem ungünstigen Einstiegszeitpunkt zu kaufen. Das regelmäßige Ansparen gleich hoher Beträge über einen langen Zeitraum mindert die Schwankungen des Aktienmarktes.
Ja. Das Steuerrecht spricht hier von Kapitaleinkünften oder Kapitalerträgen. Darunter fallen zum Beispiel Kursgewinne beim Verkauf von ETFs. Anleger müssen für solche Kapitalerträge eine sogenannte Abgeltungssteuer abführen.
Dadurch werden alle Einkünfte aus Kapitalvermögen mit einem fixen Abgeltungssteuersatz besteuert. An den Staat gehen 25 Prozent plus Solidaritätszuschlag. Zwar wurde der Solidaritätszuschlag 2021 in Deutschland weitgehend abgeschafft. Allerdings gilt dies nicht für erzielte Kapitalerträge. Hinzu kommt die Kirchensteuer, vorausgesetzt Sie sind Mitglied. Singles dürfen jährlich bis zu 1.000 Euro Gewinn mit Aktien erzielen, ohne dafür Abgeltungssteuer zu zahlen. Bei veranlagten Ehepaaren verdoppelt sich der Steuerfreibetrag auf 2.000 Euro. Erst jeder Cent, der die genannten Freibeträge überschreitet, muss versteuert werden.
Deka ist ETF Haus des Jahres 2022
Der Münchner Finanzen Verlag hat die Deka erstmals mit dem Goldenen Bullen der Finanzbranche ausgezeichnet. Für das „ETF Haus des Jahres“ werden sämtliche in Deutschland zum Vertrieb zugelassene ETF ausgewertet, die eine Euro-Fonds-Note tragen und mindestens über ein Volumen von 20 Millionen Euro verfügen.
Chancen und Risiken
Wesentliche Chancen
- Nutzen Sie aus dem stetig wachsenden Angebot an ETFs vielversprechende Anlagemöglichkeiten.
- Nehmen Sie schon mit geringen Beträgen attraktive, langfristige Renditechancen wahr.
- Profitieren Sie von Ausschüttungen, die Sie auch gleich wieder anlegen können.
- Passen Sie Ihre Anlagebeträge flexibel an. Auch das börsentägliche Verkaufen Ihrer Fondsanteile ist bei Bedarf möglich.
Wesentliche Risiken
- Eine Anlage in ETFs ist mit Verlustrisiken verbunden – zu diesem Risiko sollten Sie bereit sein.
- Der Wert Ihres Sparplans unterliegt Schwankungen, die sich nachteilig auf Ihr Vermögen auswirken können.
- Die Marktentwicklung hängt stark vom konjunkturellen Umfeld ab.
- Ausschüttungen und Dividendenzahlungen sind nicht garantiert und können reduziert oder ausgesetzt werden.
Erfahren Sie mehr
Podcast „Money on her
Mind“, Folge 17 “ETF”
Money on her Mind ist der Deka-Podcast von Frauen für Frauen, der sich mit Themen rund um Wertpapiere, Female Empowerment und finanzielle Unabhängigkeit auseinandersetzt.
Youtube-Reihe „Mehr als Geld“
Jede Woche ein neues Thema: Was sind ETFs, wie funktioniert Kryptowährung und was sollte man über die Schufa wissen? Wechselnde Gastgeber und Gastgeberinnen erklären den Finanzkosmos von A bis Z.
Podcast „KopfGeld“: „Investieren in ETF“
Beim Thema Anlegen sind ETFs aktuell in aller Munde. Doch was ist ein ETF überhaupt? Und für wen eignet er sich, um Geld richtig anzulegen? Darüber sprechen wir in dieser Folge unseres KopfGeld-Podcasts mit Dirk Weichert, Wertpapierexperte der Berliner Sparkasse.
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