Kinder und Geld:  5 Tipps für Eltern

3. Taschengeld: Wann, wie und wie viel?

Spätestens, wenn Kinder in die Schule kommen, sollten sie wöchentlich einen eigenen kleinen Betrag bekommen. Je älter sie werden, desto mehr Geld sollten Eltern ihnen anvertrauen. Zum monatlichen Auszahlen des Taschengelds solltest du erst übergehen, wenn dein Kind sich an den Umgang mit Geld gewöhnt hat.

So viel Taschengeld ist angebracht

Ein Richtig und Falsch gibt es nicht. Wichtig ist, dass du das Taschengeld an deine eigene finanzielle Lage anpasst. Genauso entscheidend ist, wo du wohnst. So ist zum Beispiel in München eine Kugel Eis im Durchschnitt teurer als in Berlin – Kinder brauchen dort mehr Geld. Als Vergleichswert eignen sich auch die Freunde und Mitschüler des Kindes.

4. Weißt Du, wie’s um Dein Geld steht?

Dein Kind hat immer schnell sein gesamtes Geld ausgegeben, obwohl länger kein neues in Sicht ist? Geh in die Offensive und besprich die Situation. Finde heraus, wofür das meiste Taschengeld draufgeht. Am besten funktioniert das mit einem Haushaltsbuch. Darin wird genau notiert, wie viel Geld wohin geflossen ist. Am Wochen- oder Monatsende zieht ihr dann Bilanz. Dieser Tipp scheint auf den ersten Blick simpel. Doch hast du selber schon mal ein Haushaltsbuch geführt? Erst damit fallen die vielen kleinen Ausgaben auf, die nicht zwingend notwendig sind. Einen kostenlosen Taschengeldplaner gibt es übrigens beim Beratungsdienst Geld und Haushalt – klassisch auf Papier oder digital als App Finanzchecker.
 

5. Für größere Wünsche musst Du sparen

Auch noch im Erwachsenenalter gibt es immer wieder Dinge, die sich nicht einfach aus der Portokasse bezahlen lassen. Sicher, man kann zur Not das Konto überziehen oder einen Kredit aufnehmen. Ratsam ist das jedoch nicht in allen Fällen. Drängt eine Anschaffung nicht, oder kann der benötigte Betrag innerhalb weniger Wochen oder Monate zusammengespart werden, empfiehlt es sich, abzuwarten.
Auch das muss dein Kind lernen. Und nicht nur, weil es keinen Kredit aufnehmen oder sein Konto überziehen kann. Für Kinder ist es wichtig, selber zu erleben, dass nicht alle Wünsche sofort realisierbar sind.
Lege zusammen mit deinem Kind eine Wunschliste an und überlegt euch einen Sparplan. Wie viel Geld soll in die Spardose? Soll das Ersparte auf ein Girokonto? Die Berliner Sparkasse bietet z.B. das Startkonto an. Ein mitwachsendes Konto mit Verzinsung bis zum 12. Geburtstag. Danach empfiehlt es sich, das Konto als Taschengeldkonto mit Sparkassen-Card (Debitkarte) zu führen. Kinder haben ab diesem Alter die Fähigkeit, eigenverantwortlich über das eigene Geld zu verfügen. Jugendliche lernen so den Umgang mit Konto und Karte.

Nicht selten ändern sich Wünsche, schon bevor das große Ziel erreicht ist. Auch diese Erkenntnis ist wichtig, um erfolgreich Finanzprofi zu werden. Ein sehnlicher Wunsch von heute ist eine Woche später oft schon nicht mehr so wichtig. Die Lektion: Größere Anschaffungen sollte man immer überdenken.  

3. Taschengeld: Wann, wie und wie viel?

Spätestens, wenn Kinder in die Schule kommen, sollten sie wöchentlich einen eigenen kleinen Betrag bekommen. Je älter sie werden, desto mehr Geld sollten Eltern ihnen anvertrauen. Zum monatlichen Auszahlen des Taschengelds solltest du erst übergehen, wenn dein Kind sich an den Umgang mit Geld gewöhnt hat.

So viel Taschengeld ist angebracht

Ein Richtig und Falsch gibt es nicht. Wichtig ist, dass du das Taschengeld an deine eigene finanzielle Lage anpasst. Genauso entscheidend ist, wo du wohnst. So ist zum Beispiel in München eine Kugel Eis im Durchschnitt teurer als in Berlin – Kinder brauchen dort mehr Geld. Als Vergleichswert eignen sich auch die Freunde und Mitschüler des Kindes.

4. Weißt Du, wie’s um Dein Geld steht?

Dein Kind hat immer schnell sein gesamtes Geld ausgegeben, obwohl länger kein neues in Sicht ist? Geh in die Offensive und besprich die Situation. Finde heraus, wofür das meiste Taschengeld draufgeht. Am besten funktioniert das mit einem Haushaltsbuch. Darin wird genau notiert, wie viel Geld wohin geflossen ist. Am Wochen- oder Monatsende zieht ihr dann Bilanz. Dieser Tipp scheint auf den ersten Blick simpel. Doch hast du selber schon mal ein Haushaltsbuch geführt? Erst damit fallen die vielen kleinen Ausgaben auf, die nicht zwingend notwendig sind. Einen kostenlosen Taschengeldplaner gibt es übrigens beim Beratungsdienst Geld und Haushalt – klassisch auf Papier oder digital als App Finanzchecker.
 

5. Für größere Wünsche musst Du sparen

Auch noch im Erwachsenenalter gibt es immer wieder Dinge, die sich nicht einfach aus der Portokasse bezahlen lassen. Sicher, man kann zur Not das Konto überziehen oder einen Kredit aufnehmen. Ratsam ist das jedoch nicht in allen Fällen. Drängt eine Anschaffung nicht, oder kann der benötigte Betrag innerhalb weniger Wochen oder Monate zusammengespart werden, empfiehlt es sich, abzuwarten.
Auch das muss dein Kind lernen. Und nicht nur, weil es keinen Kredit aufnehmen oder sein Konto überziehen kann. Für Kinder ist es wichtig, selber zu erleben, dass nicht alle Wünsche sofort realisierbar sind.
Lege zusammen mit deinem Kind eine Wunschliste an und überlegt euch einen Sparplan. Wie viel Geld soll in die Spardose? Soll das Ersparte auf ein Girokonto? Die Berliner Sparkasse bietet z.B. das Startkonto an. Ein mitwachsendes Konto mit Verzinsung bis zum 12. Geburtstag. Danach empfiehlt es sich, das Konto als Taschengeldkonto mit Sparkassen-Card (Debitkarte) zu führen. Kinder haben ab diesem Alter die Fähigkeit, eigenverantwortlich über das eigene Geld zu verfügen. Jugendliche lernen so den Umgang mit Konto und Karte.

Nicht selten ändern sich Wünsche, schon bevor das große Ziel erreicht ist. Auch diese Erkenntnis ist wichtig, um erfolgreich Finanzprofi zu werden. Ein sehnlicher Wunsch von heute ist eine Woche später oft schon nicht mehr so wichtig. Die Lektion: Größere Anschaffungen sollte man immer überdenken.