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Flexibel auf Zinsentwicklungen reagieren

Moderne Unternehmen unterteilen Finanzierungsprojekte in Liquiditätsmaßnahmen und dazugehöriges Zinsmanagement. Unerwartete Zinsentwicklungen können Finanzierungspläne erheblich beeinflussen. Durch den sinnvollen und geschickten Einsatz von Zinssicherungsinstrumenten können Zinsänderungsrisiken begrenzt und Marktchancen offen gehalten werden.

Ihre Vorteile

  • Flexibilität bei der Finanzierung und der Laufzeit
  • Trennung von Liquiditätsmaßnahme und Zinssicherung
  • Anpassung der Finanzierungsstruktur an die ökonomische Realität des Kunden

Service

  • Produktberatung
  • Umfangreiche Beratung zum aktuellen Zinsumfeld
  • Analyse von Schulden-Portfolios
  • Produktindikationen auf aktueller Marktbasis

Ihr Berater freut sich auf Ihren Besuch. Informieren Sie sich vorab zu den gängigen Sicherungs­instrumenten:

Zinserwartungen absichern (Swap)

Sie möchten für eine Investition oder die Ablösung bestehender Kredite Fremd­kapital zu variablen Zinsen am Geld­markt aufnehmen und sich gegen das Risiko steigender Zinsen absichern. Mit dem Abschluss eines Zins-Swaps vereinbaren Sie über die Lauf­zeit Ihres Kredites den Austausch eines variablen Referenz-Zins­satzes (zum Beispiel 3-Monats-EURIBOR) gegen einen vereinbarten Fest­zins­satz.

Obere Zinsbegrenzung (Cap)

Finanzierungen mit variablem Zins sind oft eine gute Alternative zu lang­fristigen Festzins­bindungen. Denn sie punkten häufig mit hoher Flexibilität bei Lauf­zeiten und Rückzahlungs­modalitäten. Mit dem Kauf eines Caps sichern Sie sich auch bei variablen Zinsen gegen das Überschreiten einer fest­gelegten Höchst­grenze ab. So erhalten Sie eine solide Planungs­grundlage für Ihre Maximal­belastungen und profitieren dennoch von Niedrig­zins­phasen.

Untere Zinsbegrenzung (Floor)

Der Floor garantiert eine untere Zins­schranke. Der Kauf eines Floors ist für Sie interessant, wenn Sie größere Beträge zu variablen Zins­sätzen angelegt haben und sich eine Mindest­verzinsung sichern möchten.

Kombination von Cap und Floor (Collar)

Für Kredit­nehmer kann der Verkauf eines Floors sinnvoll sein – oft in direkter Kombination mit dem Kauf eines Caps. Die Verkaufsprämie, die mit dem Floor erzielt wird, kann somit in Teilen zur Refinanzierung des Caps eingesetzt werden. Der variable Zins­satz wird in diesem Fall von einer oberen und einer unteren Schranke begrenzt. Die Kombination aus Cap und Floor wird als Collar bezeichnet.

Am besten persönlich

Besprechen Sie mit Ihrem Berater, welche Lösungen sich besonders für Ihr Geschäft eignen. Vereinbaren Sie gleich einen Termin. Wir sind gerne für Sie da.
 

📞 030 869 610 00

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